Definición de financiación de riesgo
La financiación de riesgo es un proceso de financiación en el que las empresas de financiación de riesgo gestionan los fondos de los inversores que quieren invertir en nuevos negocios que tienen un gran potencial de crecimiento en el futuro. Las empresas de financiación de capital de riesgo proporcionan los fondos a las empresas emergentes a cambio de la participación accionaria. Una startup de este tipo generalmente posee la capacidad de generar altos rendimientos. Sin embargo, el riesgo para los capitalistas de riesgo es alto.
Etapas de financiación de riesgo
Hay cinco etapas de financiación de riesgo. Son los siguientes:
Etapa 1: Capital Semilla
En esta primera etapa de financiación de riesgo, la empresa de riesgo o la empresa emergente que necesita los fondos se pone en contacto con la empresa de capital de riesgo o el inversor. La empresa de riesgo compartirá su idea de negocio con los inversores y los convencerá de invertir en el proyecto. A continuación, el inversor o la empresa de capital riesgo realizará una investigación sobre la idea de negocio y analizará su potencial futuro. Si los rendimientos esperados en el futuro son buenos, el inversor (capitalista de riesgo) invertirá en el negocio.
Etapa 2: capital inicial
El capital inicial es la segunda etapa de la financiación de riesgo. Si la empresa es capaz de atraer a un inversor, la idea del negocio de la empresa se hace realidad. Se desarrolla un producto prototipo y se prueba completamente para conocer el potencial real del producto. En general, una persona de la empresa de capital de riesgo toma asiento en la gestión del negocio para monitorear las operaciones regularmente y controlar que cada actividad se realice según el plan enmarcado. Supongamos que la idea del negocio cumple con los requisitos del inversionista y tiene suficiente mercado en la prueba. En ese caso, el inversionista acepta participar en el curso futuro del negocio.
Etapa 3: Capital de etapa temprana / segunda etapa
Después de la etapa de capital inicial viene el capital de etapa temprana/primera/segunda. En esta etapa, el inversionista aumenta significativamente el capital invertido en el negocio de riesgo. El aumento de capital es principalmente para aumentar la producción de bienes, la comercialización u otra expansión, por ejemplo, la construcción de una red, etc. Una empresa con una mayor entrada de capital se mueve hacia la rentabilidad, ya que puede llegar a una amplia gama de clientes.
Etapa 4: Etapa de expansión
Esta es la cuarta etapa de la financiación de riesgo. En esta etapa, la empresa amplía su negocio a través de la diversificación y diferenciación de sus productos. Esto es posible solo si la empresa está obteniendo buenas ganancias e ingresos. Para llegar a esta etapa, la empresa debe estar operativa durante al menos 2 a 3 años. La expansión le da a la empresa nuevas alas para ingresar a mercados sin explotar.
Etapa 5: Etapa puente / Pre IPO
Esta es la última etapa de la financiación de riesgo. Cuando la empresa haya desarrollado una participación sustancial en el mercado con sus productos, la empresa puede optar por salir a bolsa. Una razón principal para cotizar en bolsa es que los inversores pueden salir de la empresa después de obtener ganancias por los riesgos que han tomado todos los años. La empresa utiliza principalmente el monto recibido por OPI para diversos fines, como fusiones, eliminación de competidores, investigación y desarrollo, etc.
Alianza de red de financiación de riesgo
Venture Funding Network Alliance (VFNA) es una organización sin fines de lucro que se dedica a organizar fondos para pequeñas empresas. VFNA es una asociación entre varias organizaciones sin fines de lucro, grandes empresas y agencias gubernamentales. La alianza se forma para acelerar la tasa de crecimiento de los negocios y fortalecer la cadena de vinculación entre el vendedor, el inversionista y los contratistas. Reúne a todas las empresas, inversionistas, asesores, otros proveedores de recursos financieros, etc., en el mismo lugar para ayudar a la empresa comercial diversa. VFNA resuelve los principales problemas que enfrentan las empresas, como la falta de acceso a capital y otros servicios financieros.
Rondas de financiación de empresas
Las rondas de financiación de riesgo son entradas de capital graduales en el negocio por parte de los inversores. Los inversores siempre están ansiosos por invertir en un negocio que brinde mayores rendimientos y tenga potencial de crecimiento futuro. Según los niveles de madurez del negocio, los inversores invierten el dinero. El redondeo de fondos se divide en varias fases, que son capital semilla, serie A, B y C. Entendamos los términos brevemente:
Fundacion de semillas
La financiación inicial es la etapa inicial, donde la puesta en marcha necesita los fondos para realizar la investigación y el desarrollo del producto. Los inversores interesados aportan el capital a la empresa tras realizar el estudio de viabilidad. La empresa desarrolla el producto para el público objetivo con capital semilla.
Serie A
La ronda de financiación de la serie A es la fase en la que la empresa ofrece su participación en la propiedad en forma de acciones al inversor externo a cambio de fondos. Los inversionistas invierten dinero luego de verificar el progreso del capital semilla, la participación de mercado que la empresa puede capturar, la calidad del equipo y el riesgo asociado. En serie, un motivo principal de financiamiento es realizar investigación y desarrollo de mercado junto con la decisión de un lanzamiento completo del producto al mercado.
Serie B
La fase de financiación de la serie B se realiza para luchar contra la competencia en el mercado, mejorar las economías de escala, aumentar la cuota de mercado, etc. La inversión se realiza después de comprobar el rendimiento de la empresa y el potencial futuro en función del crecimiento de la industria. El principal objetivo de la empresa es obtener buenos beneficios con los fondos invertidos en esta fase.
Serie C
La serie C es la última ronda de la fase de financiación de empresas. En esta etapa, los inversores invierten el dinero si la empresa ha logrado el éxito y unas perspectivas de futuro brillantes. La empresa utiliza los fondos para aumentar la cuota de mercado, fusiones y adquisiciones, introducir nuevos productos en el mercado, etc.
Conclusión
Venture Funding es una importante fuente de financiación para las nuevas empresas con nuevas ideas. La financiación de riesgo apoya nuevas ideas y nuevas ideas que de otro modo se habrían desperdiciado. Ayuda al crecimiento de las empresas que tienen un enorme potencial y capacidad de generación de ingresos. Sin las empresas de financiación de riesgo, muchos productos innovadores que usamos en nuestras vidas podrían no haber existido. Por lo tanto, la financiación de riesgo actúa como columna vertebral para nuevos emprendimientos.
Lea más sobre las ventajas y desventajas del capital de riesgo.
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