La inversión en dividendos en acciones es una forma de que los accionistas generen ingresos adicionales además de la apreciación del valor de mercado de su cartera. Aquí, los inversores compran acciones de dividendos, que los recompensan con dividendos regulares. Y, gracias al poder de la capitalización (o reinversión), incluso una pequeña cantidad de dividendos regulares puede convertirse en una gran cantidad durante un período de tiempo.

¿Qué son las acciones de dividendos?

Las acciones de dividendos son de empresas que pagan dividendos de forma regular. Estas acciones suelen ser de empresas bien establecidas conocidas por su política de dividendos de retribuir a los accionistas. Aunque no se espera que estas empresas experimenten un fuerte aumento en el precio de sus acciones, su presencia en la cartera podría crear una buena cantidad de riqueza a largo plazo. Estas acciones son menos volátiles y están en una mejor posición para sobrevivir a recesiones y caídas que otras acciones.

Inversión de dividendos en acciones: estrategia

La inversión en dividendos en acciones se encuentra entre las estrategias de inversión más populares para los inversores tradicionales de compra y retención. Los inversores tienen en cuenta varios factores para este tipo de inversión. Estos son:

Rentabilidad por dividendo

Se refiere al rendimiento esperado de la acción en un año calendario. La rentabilidad por dividendo se expresa en forma de porcentaje del precio actual de la acción. Por ejemplo, las acciones de una empresa cotizan a $100 y paga un dividendo de $5 en el año. En este caso, la rentabilidad por dividendo será del 5% ($5/$100). Dado que el precio de las acciones de una empresa cambia diariamente, el rendimiento de los dividendos también cambiará. El rendimiento de los dividendos se moverá inversamente al precio de las acciones. Por ejemplo, el rendimiento caerá si el precio de las acciones sube y viceversa.

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Consistencia en Dividendo

Los inversores prefieren empresas que paguen dividendos regularmente o que sean consistentes con el pago de dividendos. Por ejemplo, una empresa que paga (y aumenta) dividendos durante al menos los últimos diez años consecutivos es una opción de inversión sólida.

Relación de pago de dividendos

Una relación de pago de dividendos es el porcentaje de las ganancias que una empresa distribuye como dividendo. Por ejemplo, una tasa de pago del 50% significaría que la empresa distribuye el 50% de las ganancias en forma de dividendo. Y el resto se reinvierte en el negocio para un mayor crecimiento. Cuanto mayor sea la relación de pago, mejor será la empresa para invertir. Sin embargo, los inversores en su mayoría evitan las empresas que pagan más del 60% de sus ganancias como dividendos. Si una empresa paga más dividendos, significará que está reinvirtiendo menos para el crecimiento futuro.

Alta tasa de crecimiento de dividendos

En virtud de esto, los inversores se centran en las empresas que pagan dividendos por debajo del promedio pero con un enorme potencial de crecimiento. Por lo tanto, a medida que crezcan las ganancias de la empresa, el monto del dividendo aumentará enormemente.

Regreso trotal

Esto incluye tanto la apreciación del precio de las acciones como los dividendos para mostrar el rendimiento general de las acciones. Por ejemplo, si la acción tiene un rendimiento de dividendos del 4 % y la apreciación del precio es del 6 %, entonces el rendimiento total es del 10 %.

EPS y PE

Ambas métricas son las más importantes para cualquier inversor. EPS es la ganancia por acción, mientras que PE es la relación precio-beneficio.

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Además de estos, los inversores deben centrarse en otros factores fundamentales, como el historial de rendimiento, los ingresos estables, el flujo de caja, el crecimiento de las ganancias y la valoración de las acciones. Además, los inversores deben evaluar las perspectivas de crecimiento estudiando el entorno comercial actual de la empresa, los planes futuros y las tendencias del mercado de la industria (y la economía).

Fechas importantes a saber

Si sigue la inversión en dividendos en acciones, hay algunas fechas importantes que debe conocer. Estas fechas lo ayudarán a programar mejor su inversión para obtener el próximo dividendo;

Fecha de negociación

Es la fecha en la que compras las acciones. Debe saber que técnicamente no obtiene la propiedad de las acciones de inmediato.

Fecha de liquidación

En el mercado de valores, la fecha de liquidación es tres días después de la fecha de negociación. Esto significa que si realiza un pedido el martes, la operación se liquidará el viernes. Además, la fecha de liquidación es cuando se convierte en accionista en el registro de la empresa.

Fecha ex-dividendo

Es la fecha límite, lo que significa que si compra las acciones antes de la fecha ex-dividendo, tendrá derecho a recibir un dividendo. Sin embargo, si compra acciones después de esta fecha, será elegible para recibir dividendos solo en el próximo ciclo de dividendos.

Grabar fecha

Esta fecha suele ser dos días después de la fecha ex-dividendo. Asegura que aquellos que compraron las acciones antes de la fecha ex-dividendo sean accionistas en los libros de la compañía.

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Fecha de pago

Es la fecha en que la empresa finalmente paga el dividendo a los accionistas.

Implicaciones fiscales

La mayoría de las acciones de dividendos pagan dividendos «calificados», lo que significa que reciben un tratamiento fiscal especial. Los dividendos calificados están gravados a un porcentaje menor que las tasas ordinarias del impuesto sobre la renta. Algunos dividendos también se clasifican como dividendos «ordinarios» y, por lo tanto, se gravan como cualquier otro ingreso. Los dividendos de los REIT (fondos de inversión en bienes raíces) califican como dividendos «ordinarios».

Ultimas palabras

En general, la inversión en dividendos en acciones podría proporcionar una fuente importante de ingresos adicionales para los inversores. Además, esta estrategia también podría generar rendimientos convincentes a largo plazo, ya que las acciones que pagan dividendos a menudo se encuentran entre las que tienen un desempeño constante en Wall Street. Si está invirtiendo desde una perspectiva a largo plazo, entonces es importante que reinvierta su dividendo.

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