Las inversiones alternativas son activos distintos de los tipos de inversión tradicionales, como acciones, efectivo y bonos. Una inversión alternativa difiere de las inversiones tradicionales sobre la base de la complejidad, la liquidez, las regulaciones y el modo de gestión de fondos. Algunos ejemplos de inversiones alternativas son Private Equity, Hedge Funds, Estate y Commodities. La inversión en vino, arte y monedas raras también son un ejemplo de tal inversión.

Dado que las inversiones alternativas son complejas y relativamente más riesgosas, generalmente las realizan inversionistas institucionales o individuos de alto poder adquisitivo.

Inversión Alternativa – Características

  • Las inversiones alternativas generalmente involucran inversiones mínimas altas en comparación con acciones o fondos mutuos.
  • Los inversores normalmente no obtienen ningún dato de rendimiento verificable para tomar una decisión informada sobre la inversión en inversiones alternativas.
  • A diferencia de las inversiones tradicionales, la mayoría de los activos alternativos tienen baja liquidez debido a la menor cantidad de compradores. Por ejemplo, vender una moneda rara es más difícil que las acciones de cualquier empresa de primer orden.
  • Dado que las inversiones alternativas enfrentan menos regulaciones, son más propensas a estafas y fraudes .
  • Las inversiones alternativas suelen ser para un horizonte de inversión de 10 a 15 años .

¿Por qué optar por inversiones alternativas?

Como todos sabemos, la diversificación es la técnica más efectiva para minimizar el riesgo de inversión. Dado que las inversiones alternativas suelen tener una correlación baja o nula con los activos tradicionales, las convierte en la mejor opción para la diversificación de la cartera.

Otra razón por la que las personas optan por una inversión de este tipo es que es su pasatiempo o pasión. Por ejemplo, muchos tienen el pasatiempo de coleccionar monedas raras, mantener una colección de vino, etc.

Tipos de inversiones alternativas

Capital privado

Son los fondos que los inversores -inversores institucionales o inversores de alto patrimonio- invierten directamente en una empresa privada. Las empresas privadas utilizan estos fondos para su expansión, como adquirir otra empresa o comprar un nuevo activo.

Dado que la mayoría de los inversores no tienen la experiencia necesaria para seleccionar la empresa privada en la que invertir, recurren a la ayuda de empresas de capital privado. Estas empresas recaudan fondos de dichos inversores y los invierten en empresas privadas. La industria de capital privado en gran medida no ha sido regulada, pero después de la crisis de 2008, también se enfrenta a la supervisión en virtud de la Ley de Protección y Reforma de Dodd-Frank Wall Street.

Los fondos de cobertura

Estos generan un rendimiento constante y garantizan la seguridad del capital para los inversores. Este tipo de inversiones no se centra en la magnitud de los rendimientos. Dado que tienen poca correlación con el mercado de valores, ayudan a diversificar los riesgos de la cartera.

Aunque los fondos de cobertura también son un conjunto de activos, se diferencian de los fondos mutuos por varias razones. Se enfrentan a menos regulaciones y, por lo tanto, pueden invertir en una variedad de activos. Se sabe que los fondos de cobertura invierten en activos de riesgo y derivados.

Capital de riesgo

Es la inversión en start-ups privadas la que tiene potencial para crecer. Puede sonar similar a Private Equity, pero hay una diferencia: Private Equity invierte en empresas privadas maduras, mientras que Venture Capital es para nuevas empresas. La inversión en una clase de activos de este tipo conlleva un alto riesgo, pero los rendimientos también podrían ser grandes.

Activos reales

Tales inversiones alternativas cubren la inversión en metales preciosos o recursos naturales, como oro, petróleo, etc. Dichos activos tienen una relación inversa con el dólar estadounidense y, por lo tanto, son una buena cobertura contra los movimientos del mercado. Uno puede invertir en estos activos de varias maneras, como fondos cotizados en bolsa, miles de millones, etc. La inversión en bienes raíces también es un buen ejemplo de esta clase de activos.

Coleccionables

Incluye inversión en vino, arte, sellos o autos antiguos. Sin embargo, la valoración de los coleccionables es un problema ya que no hay reglas establecidas.

Transacción e Impuestos

La inversión en activos alternativos a menudo requiere una inversión inicial alta. Sin embargo, los costos de transacción son relativamente más bajos ya que la rotación es menor. Hablando de beneficios fiscales, tales inversiones pueden resultar en beneficios fiscales ya que los inversionistas generalmente las mantienen por un período de más de un año. Esto conduce a un impuesto sobre las ganancias de capital comparativamente más bajo.

Aumento de la participación de los inversores minoristas

Las inversiones alternativas se han visto en gran medida como un punto fuerte para los inversores adinerados, pero también se están volviendo populares entre los inversores minoristas. Aunque la mayoría de los inversores minoristas todavía tienen una disponibilidad limitada para la mayoría de los activos alternativos, las oportunidades para invertir en materias primas y bienes raíces están ampliamente disponibles ahora a través de ETF.

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