¿Qué es el Fraude de Bancarrota?

La quiebra le da la oportunidad a una entidad de comenzar de nuevo. Pero es muy importante que una entidad sea honesta y siga todas las reglas y regulaciones. Si hay tratos deshonestos en la bancarrota, podría conducir a un fraude de bancarrota.

Entonces, podemos decir que falsificar información antes, durante o después de la quiebra o declararse en quiebra con la intención de engañar a los acreedores es lo que constituye fraude concursal. Tales tipos de fraude son comunes en los EE. UU., y una parte significativa de las solicitudes de quiebra son fraudulentas.

Tipos de Fraude de Bancarrota

Puede haber varios tipos de fraude de quiebra. Sin embargo, la mayoría de estos fraudes tienen una cosa en común: la falta de transparencia al compartir información con los acreedores y/o síndicos. Los siguientes son algunos de los tipos más comunes de fraude de bancarrota:

  • Hacer afirmaciones engañosas de los activos antes o después de la declaración de quiebra.
  • No responder con veracidad las preguntas que pueden impactar significativamente el proceso de quiebra.
  • Dar información falsa o hacer deliberadamente omisiones materiales en relación con la quiebra.
  • Ocultar o destruir deliberadamente cualquier información o documento relevante después o dentro de un año de la declaración de bancarrota.
  • Tomar cualquier crédito o propiedad utilizando información falsa después o dentro de un año a partir de la fecha de la quiebra.
  • Redacción o elaboración de documentos falsos para obtener un préstamo o cualquier bien valioso.
  • Ocultar cualquier propiedad que posea u ocultar el verdadero valor de la propiedad.
  • Ofrecer deliberadamente información de contacto falsa.
  • Disponer de cualquier propiedad en secreto.
  • Endeudarse sin intención de devolverlo.
  • Salir del país con una cantidad mayor a la que legalmente se le permite tomar.
  • Dar trato preferencial a cualquier acreedor. Si se determina tal tratamiento, el tribunal puede anular dicho tratamiento.
  • Solicitar un préstamo sin previo aviso a las autoridades concursales pertinentes.

Fraude de bancarrota: ¿cómo se revela?

Hay varios controles incorporados que ayudan a identificar el fraude de bancarrota. Síndico, por ejemplo, pide declaraciones juradas que detallan los asuntos de la persona en quiebra. Estas declaraciones podrían ser sobre sus ingresos, gastos y deudas. Además, los fideicomisarios pueden hacer preguntas sobre los bienes que la persona en bancarrota enajena, vende o regala.

Si la persona en bancarrota es capaz de responder a todas esas preguntas de manera completa y veraz, entonces podría evitar fácilmente el fraude por bancarrota. Una entidad debe entregar un documento llamado «Declaración de asuntos» cuando se declara en bancarrota. Es crucial proporcionar toda la información correcta en la declaración para evitar el fraude de bancarrota.

Por ejemplo, si transfiere cualquier activo a un miembro de la familia antes de declararse en bancarrota, debe revelarlo al síndico. El síndico revisará la transferencia para decidir si fue legal o no. Incluso si un síndico decide que la transferencia no fue lícita, no constituirá fraude concursal. En cambio, no revelar la transferencia sería un fraude.

Otro control sobre el fraude es la información de los vecinos, familiares, acreedores y bancos. En caso de quiebra, todos los interesados ​​pueden compartir la información que tienen con las autoridades pertinentes. Incluso pueden compartir la información en el sitio web del departamento de quiebras.

¿Qué sucede si lo declaran culpable de fraude de bancarrota?

Los fraudes de quiebra son un delito grave; por lo tanto, las entidades deben evitarlo. Si son declarados culpables de fraude, podría haber sanciones. Las sanciones variarían caso por caso. Por ejemplo, se le podría pedir a la persona en bancarrota que devuelva las ganancias de las actividades fraudulentas.

Además, si se la encuentra culpable de fraude, es posible que la entidad en bancarrota ya no sea elegible para declararse en bancarrota. Además, también puede enfrentar una multa o incluso ir a la cárcel si es declarado culpable.

Por otro lado, si cree que ha cometido un fraude de este tipo pero aún no ha sido acusado, debe hablar de inmediato con su asesor legal. Si puede probar que no lo hizo intencionalmente, es posible que no enfrente ningún cargo o que enfrente menos sanciones. 

Fraude de Quiebra Civil y Penal

También podemos categorizar los fraudes de bancarrota sobre la base de fraude civil y penal. La gravedad de las consecuencias es diferente para los fraudes concursales civiles y penales. Veamos qué significan estos dos tipos de fraudes:

Fraude de Quiebras Civiles

Tales tipos de fraude surgen cuando cualquier acreedor se queja de cualquier irregularidad por una deuda. Si un acreedor demuestra haber actuado mal, el tribunal puede desestimar el caso y cancelar cualquier declaración de quiebra por un período determinado. El tribunal también puede cancelar la descarga de la deuda o imponer cualquier otra sanción.

Fraude de bancarrota criminal

Cuando una demanda involucra a muchos acreedores, podría conducir a un fraude de quiebra criminal. El FBI (la Oficina Federal de Investigaciones) y el DOJ (Departamento de Justicia) de los EE. UU. generalmente investigan estos casos. Junto con los síndicos de la quiebra, los acreedores y los deudores, estos casos también pueden resultar en la condena de terceros. Un punto a tener en cuenta es que la mayoría de los fraudes de bancarrota caen en la categoría criminal, como el ocultamiento de activos, el ocultamiento y la falsificación de información, problemas de identidad y presentaciones no autorizadas, y soborno y malversación. Las consecuencias del fraude de bancarrota criminal podrían incluir multas de hasta $250,000 y hasta 20 años de prisión.

Ultimas palabras

La mayoría de las personas que se declaran en bancarrota son honestas. Algunos, sin embargo, se declaran en quiebra con intenciones fraudulentas. Dichas entidades deben tener en cuenta que existen varios puntos de control para detectar el fraude. Por otro lado, podría haber personas que sean acusadas de fraude sin culpa de ellos. Una forma efectiva de mantenerse alejado de dicho fraude es revelar toda la información de manera completa y precisa. Una vez que comparta todos los detalles de manera completa y precisa, nadie podrá cobrarle por fraude de bancarrota. 

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