Los fondos de materias primas son los fondos cotizados en bolsa que invierten en materias primas como el arroz, el maíz o metales como el oro. Invertir en materias primas es solo otra forma de invertir sus ahorros para generar rendimientos adicionales. Al igual que los fondos que invierten en acciones, los rendimientos de los fondos de materias primas también están vinculados al rendimiento y los movimientos de precios de estas materias primas en el mercado. Los Fondos de Materias Primas también pueden invertir su dinero en empresas que producen estas materias primas o empresas mineras en el caso de fondos vinculados con metales.

¿Cómo funcionan los fondos de productos básicos?

Los fondos de materias primas invierten en materias primas agrícolas y no agrícolas. Las materias primas agrícolas generalmente incluyen cereales como arroz, trigo, maíz, soja, etc. Las materias primas no agrícolas incluyen metales como oro, plata, cobre, níquel, etc. La inversión en materias primas está sujeta a los altibajos en el precio o valor de las mercancías. Todos los movimientos de precios o cambios en el valor de las materias primas afectarán la rentabilidad de los fondos de materias primas. Un cambio en el precio o valor de una mercancía se debe a las fuerzas de la oferta y la demanda, además de otros factores. Por lo tanto, la inversión en estos fondos tiene sus propios riesgos y rendimientos.

Como es aconsejable en otros esfuerzos de inversión, un inversionista debe poseer un conocimiento profundo del mercado de materias primas y las perspectivas futuras del valor de las materias primas antes de invertir sus ingresos en dichos fondos.

Tipos de fondos de productos básicos

Fondos indexados

Primero aprendamos qué es un índice. Un índice bursátil es una muestra de acciones de una empresa que representa el rendimiento de todo el mercado de valores. Entonces, un fondo de índice bursátil invierte solo en aquellas acciones que componen el índice. Ahora, al igual que un índice bursátil, hay índices de materias primas, por ejemplo, el índice de materias primas Dow Jones. Un fondo de índice de materias primas, como los fondos de índice de acciones, invertirá en materias primas que componen ese índice. El propósito es igualar el rendimiento del índice. Un inversor invertirá en dicho fondo si cree que los precios o valores generales de las materias primas aumentarán en el futuro.

Fondos de futuros de materias primas

Estos fondos se negocian en contratos de futuros. Un contrato de futuros es un acuerdo entre un comprador y un vendedor en el que el comprador acuerda comprar algo. El vendedor se compromete a entregarlo en una fecha futura concreta ya un precio ‘ya fijado’. El gestor de fondos de futuros de materias primas invierte en dichos contratos de futuros.

Los inversores aquí en realidad no quieren la entrega física de la mercancía. Simplemente desean obtener ganancias de los cambios de precios. Los expertos consideran que los fondos de materias primas de futuros son uno de los más riesgosos. Estos fondos, al mismo tiempo, también pueden ser muy gratificantes.

Fondos de materias primas

En lugar de invertir en acciones de empresas que comercian con materias primas, estos fondos invierten directamente en materias primas comprándolas físicamente. Un fondo que compre metales en su forma física, por ejemplo, una barra de oro, será un verdadero fondo de materias primas. Estos fondos invierten principalmente en oro, plata, platino y otros metales preciosos. La gente suele invertir en fondos de materias primas cuando ven perspectivas negativas en los mercados de valores. Por lo tanto, durante situaciones extremas como una guerra entre dos grandes economías, o un Covid-19 como una pandemia, los inversores suelen sacar su dinero de los mercados de valores e invertir en fondos de materias primas.

Fondos de Recursos Naturales

Estos fondos invierten en valores de empresas que tienen acceso o tratan con recursos naturales como petróleo, petróleo, gas. oro, plata, etc. Aunque estos fondos invierten en valores de renta variable de las empresas que se ocupan de los recursos naturales, el rendimiento de estos fondos depende principalmente del valor de los productos básicos que comercializa la empresa.

A medida que las economías progresan y la población de los países aumenta, la necesidad de extraer y procesar recursos naturales también aumenta. Esta perspectiva futura positiva hace que la inversión en fondos de recursos naturales sea prometedora. Los inversores también ven la inversión en fondos de activos naturales como un refugio contra la inflación. Con todas estas promesas, los fondos de recursos naturales también conllevan un alto riesgo porque los desarrollos políticos y regulatorios desfavorables son comunes en este sector. Cualquier desarrollo de este tipo tiene un impacto significativo en su potencial de ganancias.

Fondos combinados

Los fondos combinados invierten tanto en materias primas reales como en futuros de materias primas. Un fondo combinado, por ejemplo, puede invertir tanto en oro físico como en futuros de oro.

Ventajas de invertir en un fondo de productos básicos

Refugio de la inflación

Los fondos de materias primas brindan refugio contra la inflación. Obviamente, si el mercado está experimentando presiones inflacionarias, los precios de las materias primas subirán como resultado de la inflación. Por lo tanto, un inversor en fondos de materias primas obtendrá ganancias de capital a partir de la inflación.

Diversificación Estratégica

La inversión en materias primas proporciona a los inversores una diversificación estratégica de sus carteras. Esto significa que los inversores pueden diversificar sus carteras invirtiendo en las diferentes acciones de corto y largo plazo. Aún así, si el mercado de valores en su conjunto cae, toda su diversificación no tendrá sentido. Por otro lado, los fondos de materias primas muestran una correlación negativa con el mercado de valores. Esto significa que cuando los precios de las acciones bajan, los fondos de materias primas a menudo obtienen grandes ganancias de capital.

Flexibilidad de los objetivos de inversión

A diferencia del mercado de valores, donde los inversores suelen invertir para cumplir sus objetivos a largo plazo, los inversores en un fondo de materias primas pueden invertir para cumplir sus objetivos a corto y largo plazo.

Desventajas de invertir en un fondo de productos básicos

El fondo de productos básicos es altamente riesgoso

Los fondos de materias primas son de naturaleza muy riesgosa. Sus precios son muy volátiles y, si no van a tu favor, pueden erosionar una parte de tu riqueza en poco tiempo. Un ejemplo del mundo real de esto fue el petróleo crudo, cuando sus precios bajaron en el año 2015 de alrededor de $100 por barril a $35 por barril en un período de tiempo relativamente corto.

Sujeto a Reglamento

Otra desventaja de un fondo de materias primas es que, si bien las autoridades reguladoras no interfieren en los precios de las acciones, indirectamente, sus decisiones pueden tener un gran impacto en el caso de las materias primas.

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