Cómo iniciar una empresa de corretaje de valores

Inicie una empresa de corretaje de valores siguiendo estos 9 pasos:

Ha encontrado la idea de negocio perfecta y ahora está listo para dar el siguiente paso. Iniciar un negocio implica más que simplemente registrarlo en el estado. Hemos elaborado esta sencilla guía para iniciar su empresa de corretaje de valores. Estos pasos garantizarán que su nuevo negocio esté bien planificado, registrado correctamente y que cumpla con la ley.

Consulte nuestra página Cómo iniciar un negocio.

PASO 1: Planifique su negocio

Un plan claro es esencial para el éxito como emprendedor. Le ayudará a trazar los detalles de su negocio y descubrir algunas incógnitas. Algunos temas importantes a considerar son:

• ¿Cuáles son los costos iniciales y continuos?
• ¿Quién es su mercado objetivo?
• ¿Cuánto puede cobrar a los clientes?
• ¿Cómo nombrarás tu negocio?

Afortunadamente, hemos realizado muchas de estas investigaciones por usted.

¿Cuáles son los costos involucrados en la apertura de una casa de bolsa?

Los gastos iniciales varían, pero FINRA requerirá al menos $ 100,000, pero puede requerir hasta $ 150,000 en reservas de capital para su empresa. Agregue a esto el costo del registro estatal, los consultores, los salarios de sus empleados y los depósitos para las firmas de compensación, y puede encontrar que comenzar su propia firma de corretaje en su estado puede costar entre $ 200,000 y $ 300,000 o más.

¿Cuáles son los gastos corrientes de una empresa de bolsa de valores?

Los gastos continuos son principalmente regulatorios, incluida la capacitación y las pruebas de certificación y cumplimiento (educación continua). Sin embargo, también existen los gastos normales de oficina, incluidos los servicios públicos, el papel y los suministros de oficina, y los costos laborales. En total, estos costos pueden oscilar entre $ 2,000 y $ 5,000 por año para una empresa muy pequeña y, por lo general, cuestan hasta el 35% de los ingresos totales para empresas medianas y grandes.

¿Quién es el mercado objetivo?

Los clientes preferidos son clientes con un patrimonio neto alto o con un patrimonio neto ultra alto. Se prefieren activos mínimos de $ 500,000 a $ 1 millón. Los clientes pobres son aquellos con pocos o ningún activo que administrar.

¿Cómo gana dinero una empresa de corretaje de valores?

Este negocio gana dinero principalmente mediante la recopilación de activos bajo administración (AUM). Las empresas de corretaje suelen cobrar una tarifa como porcentaje de estos activos. Además de la tarifa, algunas firmas de corretaje también cobran una tarifa fija por cuenta.

¿Cuánto puede cobrar a los clientes?

Una firma de corretaje generalmente cobra una tarifa por los activos que administra. Por ejemplo, un corredor de bolsa puede cobrar el 2% de los activos bajo administración. En una cartera de clientes por valor de $ 100,000, esto equivaldría a una tarifa anual de $ 2,000. Los corredores también pueden cobrar una tarifa fija por los servicios de planificación financiera. Por ejemplo, un plan financiero integral puede costar a los clientes entre $ 2,000 y $ 10,000. Los planes financieros modulares pueden costar entre $ 500 y $ 1,500.

Por último, una agencia de corretaje puede cobrar a los clientes una tarifa por hora por consultas que quedan fuera del alcance normal del trabajo de planificación financiera. La planificación universitaria sería un ejemplo de servicios que quedan fuera de la planificación financiera convencional. Si bien la planificación financiera reconoce el papel de la planificación de la educación de un niño, generalmente esta área se trata como un complemento de los servicios básicos de planificación, que incluyen la planificación de la jubilación.

La planificación universitaria en profundidad puede involucrar la investigación de escuelas, programas de ayuda financiera, ayudar a los padres a establecer planes 529 y financiamiento alternativo para la universidad, investigar subvenciones y préstamos para padres y preparar una solución personalizada para su hijo.

¿Cuánto beneficio puede obtener una empresa de corretaje de valores?

Los márgenes de ganancia promedio en la industria de servicios financieros rondan el 14%, con algunas empresas ganando tan solo el 5% y otras, el 40% o más. Las firmas de conjuntos promedian márgenes de beneficio del 20%.

¿Cómo puede hacer que su negocio sea más rentable?

La especialización puede marcar una gran diferencia en el potencial de ingresos. Los asesores y las firmas de corretaje que atienden a tipos específicos de clientes pueden cobrar más dinero. Otra forma en que las corredurías pueden ganar más es especializándose en tipos específicos de inversiones y luego cobrando más dinero por asesoramiento sobre esas inversiones.

Por ejemplo, una empresa de inversión que se especializa en metales preciosos y empresas mineras puede obtener una ventaja competitiva sobre otras que solo se ocupan de inversiones más convencionales. Los inversores que buscan este tipo de inversiones alternativas también suelen estar más dispuestos a pagar más por un asesoramiento especializado sobre estas inversiones.

¿Cómo nombrarás tu negocio?

Elegir el nombre correcto es importante y desafiante. Si aún no tiene un nombre en mente, visite nuestra guía Cómo nombrar una empresa u obtenga ayuda para intercambiar ideas sobre un nombre con nuestro Generador de nombres de firmas de corretaje de valores

Si opera una empresa unipersonal, es posible que desee operar con un nombre comercial que no sea su propio nombre. Visite nuestra guía de DBA para obtener más información.

Al registrar un nombre comercial, le recomendamos que investigue el nombre de su empresa marcando:

• Los registros comerciales de su estado
• Registros de marcas comerciales federales y estatales
• Plataformas de redes sociales
• 
  Disponibilidad de dominio web.

Es muy importante proteger su nombre de dominio antes de que lo haga otra persona.

PASO 2: Forme una entidad legal

Los tipos de estructuras comerciales más comunes son propiedad única, sociedad, sociedad de responsabilidad limitada (LLC) y corporación.

El establecimiento de una entidad comercial legal como una LLC o una corporación lo protege de ser considerado personalmente responsable si su firma de corretaje de valores es demandada.

Puede iniciar una LLC usted mismo y pagar solo los costos mínimos de la LLC estatal o contratar un Servicio de formación empresarial por una pequeña tarifa adicional.

PASO 3: Regístrese para impuestos

Deberá registrarse para una variedad de impuestos estatales y federales antes de poder abrir su negocio.

Para registrarse para los impuestos, deberá solicitar un EIN. ¡Es realmente fácil y gratis!

PASO 4: Abra una cuenta bancaria comercial y una tarjeta de crédito

El uso de cuentas bancarias y de crédito dedicadas a empresas es esencial para la protección de los activos personales.

Cuando sus cuentas personales y comerciales se mezclan, sus activos personales (su casa, automóvil y otros objetos de valor) están en riesgo en caso de que su empresa sea demandada. En derecho comercial, esto se conoce como perforar su velo corporativo.

Además, aprender a generar crédito comercial puede ayudarlo a obtener tarjetas de crédito y otros tipos de financiamiento a nombre de su empresa (en lugar del suyo), mejores tasas de interés, líneas de crédito más altas y más.

Abrir una cuenta bancaria comercial

• Esto separa sus activos personales de los activos de su empresa, que son necesarios para la protección de los activos personales.
• También facilita la presentación de impuestos y contabilidad.

Obtenga una tarjeta de crédito comercial

• Esto le ayuda a separar los gastos personales y comerciales al poner todos los gastos de su negocio en un solo lugar.
• También construye el historial crediticio de su empresa, que puede ser útil para recaudar dinero e inversiones más adelante.

PASO 5: Configure la contabilidad empresarial

Registrar sus diversos gastos y fuentes de ingresos es fundamental para comprender el desempeño financiero de su negocio. Mantener cuentas precisas y detalladas también simplifica enormemente su declaración anual de impuestos.

PASO 6: Obtenga los permisos y licencias necesarios

No obtener los permisos y licencias necesarios puede resultar en fuertes multas, o incluso provocar el cierre de su negocio.

Requisitos de licencias comerciales federales

Guía para el registro de corredores y distribuidores 

Requisitos de licencias comerciales estatales y locales

Es posible que se necesiten ciertos permisos y licencias estatales para operar una empresa de corretaje de valores. Obtenga más información sobre los requisitos de licencia en su estado visitando la referencia de la SBA a las licencias y permisos estatales .

Para obtener más información sobre licencias y permisos locales:

• Consulte con la oficina del secretario de su pueblo, ciudad o condado
• Obtenga ayuda de una de las asociaciones locales que figuran en el directorio de asociaciones de pequeñas empresas de los EE. UU . De recursos comerciales locales .

Certificado de ocupación

Una empresa de corretaje de valores se puede ejecutar desde un escaparate. Las empresas que operan desde una ubicación física generalmente requieren un Certificado de ocupación (CO). Un CO confirma que se han cumplido todos los códigos de construcción, leyes de zonificación y regulaciones gubernamentales.

• Si planea arrendar espacio de oficina :
• Generalmente, es responsabilidad del arrendador obtener un CO.
• Antes de arrendar, confirme que su arrendador tiene o puede obtener un CO válido que sea aplicable a una firma de corretaje de valores.
• Después de una renovación importante, a menudo es necesario emitir un nuevo CO. Si su lugar de trabajo será renovado antes de la apertura, se recomienda incluir un lenguaje en su contrato de arrendamiento que indique que los pagos del arrendamiento no comenzarán hasta que se emita un CO válido.

• Si planea comprar o construir espacio de oficina :
• Usted será responsable de obtener un CO válido de una autoridad gubernamental local.
• Revise todos los códigos de construcción y los requisitos de zonificación para la ubicación de su empresa para asegurarse de que su firma de corretaje de valores cumpla con los requisitos y pueda obtener un CO.

PASO 7: Obtenga un seguro comercial

Al igual que con las licencias y los permisos, su empresa necesita un seguro para operar de manera segura y legal. El seguro comercial protege el bienestar financiero de su empresa en caso de una pérdida cubierta.

Existen varios tipos de pólizas de seguro creadas para diferentes tipos de negocios con diferentes riesgos. Si no está seguro de los tipos de riesgos que puede enfrentar su empresa, comience con el Seguro de responsabilidad general . Esta es la cobertura más común que necesitan las pequeñas empresas, por lo que es un excelente lugar para comenzar su negocio.

Obtenga más información sobre el seguro de responsabilidad general.

Otra póliza de seguro notable que necesitan muchas empresas es el seguro de compensación para trabajadores. Si su empresa tendrá empleados, es muy probable que su estado requiera que tenga cobertura de compensación para trabajadores.

PASO 8: Defina su marca

Su marca es lo que representa su empresa, así como la forma en que el público percibe su negocio. Una marca sólida ayudará a su empresa a destacarse de la competencia.

Si no se siente seguro al diseñar el logotipo de su pequeña empresa, consulte nuestras Guías de diseño para principiantes, le brindaremos consejos útiles y consejos para crear el mejor logotipo único para su empresa.

Cómo promover y comercializar una casa de bolsa

La comercialización de su negocio generalmente se realiza en etapas. Dado que es casi imposible iniciar su propia firma de corretaje sin haber trabajado previamente para otro corredor de bolsa, la mayoría de los directores ya llegan a su propio negocio con un libro de negocios. El marketing generalmente implica llegar a la clientela existente para obtener referencias. Sin embargo, los materiales de marketing aprobados por el cumplimiento también pueden permitirle realizar publicidad por correo directo, publicidad en línea y marketing por correo electrónico.

Cómo hacer que los clientes vuelvan

Cobra menos tarifas u ofrece más servicios que otras empresas. Dado que los corredores de bolsa tienen prohibido hacer declaraciones explícitas sobre el retorno de la inversión o el servicio, debe ser creativo para diferenciarse. Por ejemplo, podría ofrecer a los clientes potenciales servicios complementarios gratuitos por los que solía cobrar dinero. También podría brindarles a los clientes la opción de un servicio de conserjería gratuito, donde tienen un mayor acceso a usted fuera del horario de atención.

PASO 9: Establezca su presencia en la Web

Un sitio web comercial permite a los clientes obtener más información sobre su empresa y los productos o servicios que ofrece. También puede utilizar las redes sociales para atraer nuevos clientes o clientes.