Una carta de crédito con cláusula verde es un tipo de carta de crédito disponible para el comercio internacional. Se llama la carta de crédito de cláusula verde porque originalmente, estas fueron escritas en tinta verde.
Comprender la carta de crédito de la cláusula verde
Para comprender la carta de crédito con cláusula verde, primero es importante comprender la carta de crédito con cláusula roja.
Carta de crédito con cláusula roja
En las palabras más simples, podemos decir que una carta de crédito de cláusula roja es una carta de crédito de pago anticipado. Según la carta de crédito de la cláusula roja, el banco emisor hará un pago por adelantado al exportador, es decir, al vendedor, antes de que el vendedor envíe la mercancía al importador, es decir, al comprador. Esto generalmente se hace para brindar ayuda al vendedor en forma de capital de trabajo para comprar materia prima, procesamiento y empaque de bienes, etc. El pago anticipado se realizará contra el requisito de documentación bajo la cláusula roja de la carta de crédito. Generalmente, los documentos requeridos son compromisos y recibos por escrito.
Ahora pasemos a la carta de crédito con cláusula verde.
Carta de crédito con cláusula verde
La carta de crédito con cláusula verde es una extensión de la carta de crédito con cláusula roja. Esto significa que proporciona el anticipo no solo para la compra de materias primas, procesamiento, embalaje de mercancías, etc., sino también para el almacenamiento previo al embarque en el puerto de origen y los gastos de seguro. En los casos habituales, el anticipo en virtud de esta carta de crédito se otorga solo después de que los bienes comprados se almacenen en almacenes generales de depósito. Este tipo de carta de crédito generalmente se usa en transacciones relacionadas con los mercados de productos básicos como el trigo, el arroz, el oro, etc.
El requisito documental para una carta de crédito de cláusula verde es más que la carta de crédito de cláusula roja. Además del compromiso por escrito y los recibos, el banco emisor requiere documentos de título para transferir anticipos bajo la carta de crédito con cláusula verde. El documento de un título prueba que las mercancías a embarcar ya están almacenadas.
Entendamos ahora la diferencia entre la carta de crédito con cláusula verde y la carta de crédito con cláusula roja.
Diferencia entre carta de crédito con cláusula verde y carta de crédito con cláusula roja
Requisito de documentación
Como se mencionó en párrafos anteriores, la diferencia definitoria entre una carta de crédito con cláusula verde y una con cláusula roja es su requisito documental. Si bien el anticipo puede transferirse en una carta de crédito con cláusula roja presentando compromisos y recibos por escrito, se requiere un documento de título adicional en la carta de crédito con cláusula verde para la transferencia del anticipo.
Proporción de Avance
En la carta de crédito con cláusula roja, por lo general, el porcentaje del anticipo disponible es del 20% al 25% del valor nominal de la carta de crédito. Por el contrario, la disponibilidad de anticipo se puede ampliar del 75% al 80% del valor nominal de la carta de crédito bajo la carta de crédito con cláusula verde.
Seguridad
En tales transacciones internacionales, el comprador siempre está preocupado por su seguridad, ya que paga un anticipo al vendedor. El comprador, es decir, el importador, está más seguro en la carta de crédito con cláusula verde que en la carta de crédito con cláusula roja. Esto se debe a que el comprador está extendiendo el anticipo contra el documento de título. Esto significa que el comprador sabe que los bienes en cuestión ya están almacenados y solo queda el procedimiento de envío. Por otro lado, en la carta de crédito con cláusula roja, el anticipo puede extenderse incluso antes de que comience la producción. Esto hace que sea más arriesgado para el comprador.
Proceso de carta de crédito con cláusula verde con un ejemplo
Ahora entendamos el proceso de carta de crédito con cláusula verde con un ejemplo.
Ejemplo
Mr. Mac de Canadá está comprando trigo por un valor de USD 10.000,00 a Mr. Shiv de India. El Sr. Shiv solicita al Sr. Mac que emita una carta de crédito con cláusula verde con un anticipo de USD 5000,00 (es decir, el 50 %). El Sr. Mac acepta y solicita una carta de crédito de cláusula verde con su banco, el Banco de Canadá.
Importador/Comprador – Mr. Mac de Canadá
Exportador/Vendedor – Sr. Shiv de India
Carta de cláusula verde del banco emisor de crédito – Banco de Canadá
Banco asesor – Bank of India
Proceso
El siguiente es el proceso detallado para el ejemplo anterior:
- La transacción de venta en acordado.
- A pedido del Sr. Mac, Bank of Canada emite una carta de crédito de cláusula verde de USD 10,000.00 a nombre del Sr. Shiv (beneficiario)
- Bank of India notifica la carta de crédito de cláusula verde recibida del Bank of Canada al Sr. Shiv.
- Mr. Shiv recoge en los almacenes el trigo para ser enviado a Mundra Port (Puerto de origen) en India.
- El Sr. Shiv presenta el documento de pago anticipado, es decir, el compromiso por escrito, el recibo y el documento de título, al Banco de la India.
- Bank of India verifica estos documentos y los envía al Bank of Canada
- Bank of Canada verifica los documentos de pago por adelantado e informa al Sr. Mac que los documentos han llegado
- El Sr. Mac se compromete con el Banco de Canadá a pagar el anticipo del 50 %, es decir, USD 5000,00, al Banco de Canadá en el futuro.
- Bank of Canada paga USD 5000.00 al Sr. Shiv a través del Bank of India. Esto significa que el Banco de la India recibe el pago del Banco de Canadá y notifica al Sr. Shiv.
- Al recibir el pago por adelantado, el Sr. Shiv inicia el procedimiento de envío y envía la mercancía al Sr. Mac.
- El Sr. Shiv envía los documentos de envío, como la factura, la lista de empaque, el conocimiento de embarque, etc., al Bank of India.
- Bank of India verifica los documentos de envío y los envía al Bank of Canada.
- Bank of Canada verifica los documentos e informa al Sr. Mac que ha recibido los documentos de envío.
- El Sr. Mac realiza el pago de USD 10,000.00 al Banco de Canadá (100%) + más paga intereses por el pago adelantado del 50% que ha pagado anteriormente el Banco de Canadá.
- El Banco de Canadá remite la parte restante no pagada de USD 5000,00 (50 %) al Sr. Shiv a través del Banco de la India.
- Bank of India recibe el pago de USD 5000.00 y luego remite este pago a la cuenta del Sr. Shiv.
- El Sr. Mac retira las mercancías de la línea de envío utilizando los documentos de envío.
Este es todo el proceso de la carta de crédito cláusula verde.
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