Las diferentes vías y alternativas de inversión incluyen mercado de acciones, debentures o bonos, instrumentos del mercado monetario, fondos mutuos, seguros de vida, bienes raíces, objetos preciosos, derivados, valores no negociables. Todos se diferencian en función de sus diferentes características en términos de riesgo, rendimiento, plazo, etc. Veamos más sobre las vías de inversión.

Avenidas de inversión

¿Estás buscando alternativas de inversión para estacionar fondos inactivos? Este artículo proporciona una lista completa de dichas alternativas de inversión. La inversión en cualquiera de las opciones depende de los objetivos de inversión, necesidades y requerimientos del inversionista. Las empresas y los particulares tienen necesidades diferentes. Antes de invertir, estas alternativas de inversión deben ser analizadas en términos de su riesgo, retorno, plazo, conveniencia, liquidez, etc.

Acciones de capital

Las inversiones de capital representan la propiedad de una empresa en funcionamiento. Por propiedad, nos referimos a compartir las ganancias y los activos de la empresa, pero en general, no hay rendimientos fijos. Se considera una inversión de riesgo, pero al mismo tiempo, dependiendo de la situación, es una inversión líquida debido a la presencia de los mercados de valores. Hay acciones de capital para las que se negocia regularmente; para esas inversiones, la liquidez es más bien lo contrario; la liquidez no es muy atractiva para las acciones con menos movimiento. Las acciones de capital de las empresas se pueden clasificar de la siguiente manera:

  • Vale de primera clase
  • Guión de crecimiento
  • Vale de ingreso
  • Guión cíclico
  • Guión especulativo

Obligaciones o Bonos

Las obligaciones o bonos son opciones de inversión a largo plazo con un flujo fijo de flujos de efectivo que dependen de la tasa de interés cotizada. Se consideran relativamente menos riesgosos. La cantidad de riesgo involucrada en obligaciones o bonos depende de quién sea el emisor. Por ejemplo, si un gobierno hace la emisión, se asume que el riesgo es cero. Sin embargo, la inversión en obligaciones o bonos a largo plazo tiene riesgos en términos de riesgo de tasa de interés y riesgo de precio.

Supongamos que una persona requiere una cantidad para financiar la educación de su hijo después de cinco años. Está invirtiendo en una obligación, con un plazo de vencimiento de 8 años, anualmente con pago de cupón. En ese caso, existe el riesgo de reinvertir cupones a una tasa de interés más baja desde el final del año 1 hasta el final del año cinco, y existe un riesgo de precio por un aumento en la tasa de interés al final del quinto año. , en el que cae el precio de un valor. Para inmunizar el riesgo, la inversión se puede realizar por concepto de duración. Las siguientes alternativas están disponibles bajo debentures o bonos:

  • valores gubernamentales
  • Bonos de ahorro
  • Bonos de Unidades del Sector Público
  • Debentures de empresas del sector privado
  • Compartimiento de preferencias

Instrumentos del mercado monetario

Los instrumentos del mercado monetario son como obligaciones, pero el período de tiempo es menor. Generalmente es menos de un año. Las entidades corporativas pueden utilizar su capital de trabajo inactivo invirtiendo en instrumentos del mercado monetario. Algunos de los instrumentos del mercado monetario son

  • Letras del Tesoro
  • Papel comercial
  • Certificado de Depósitos

Los fondos de inversión

Los fondos mutuos son una inversión fácil y sin tensiones, y automáticamente diversifican las inversiones. Un fondo mutuo es una inversión solo en deuda o capital o una combinación de deuda y capital y proporción según el esquema. Brindan beneficios tales como un enfoque profesional, beneficios de escala y conveniencia. Si invierte más en un fondo mutuo obtendrá la ventaja de los servicios profesionales de administración de cartera a un costo menor, lo que de otro modo sería imposible. En el caso de un esquema de fondos mutuos abiertos, un fondo mutuo brinda a los inversores la seguridad de que un fondo mutuo brindará apoyo al mercado secundario. Existe una transparencia absoluta sobre el rendimiento de las inversiones para los inversores. En tiempo real, los inversores son informados sobre el rendimiento de la inversión. En los fondos mutuos también podemos seleccionar entre los siguientes tipos de carteras:

  • Esquemas de acciones
  • Esquemas de deuda
  • Esquemas Equilibrados
  • Esquemas sectoriales específicos, etc.

Seguros de Vida y Seguros Generales

Son una de las partes cruciales de las buenas carteras de inversión. El seguro de vida es una inversión para la seguridad de la vida. El objetivo principal de otras vías de inversión es obtener un rendimiento, pero el objetivo principal del seguro de vida es proteger a nuestras familias contra los eventos desafortunados de nuestra muerte. Es popular entre las personas. Otros tipos de seguros generales son útiles para las empresas. Existen diferentes tipos de seguros los cuales son los siguientes:

  • Póliza de seguro de dotación
  • Política de devolución de dinero
  • Póliza de Vida Entera
  • Póliza de seguro a término
  • Seguros Generales para cualquier tipo de bienes.

Bienes raíces

Todo inversor tiene una parte de su cartera invertida en activos reales.  Casi todos los inversores individuales y corporativos invierten en edificios residenciales y de oficinas. Aparte de estos, otros incluyen:

  • Tierra agricola
  • Terreno Semi-Urbano
  • Propiedad comercial
  • casa cruda
  • Casa de campo, etc.

Objetos preciosos

Los objetos preciosos incluyen oro, plata y otras piedras preciosas como los diamantes. Algunas personas artísticas invierten en objetos de arte como pinturas, monedas antiguas, etc.

Derivados

Los derivados significan inversiones indirectas en los activos. El mercado de derivados está creciendo a una velocidad tremenda. El beneficio significativo de invertir en derivados es que aprovecha la inversión, administra el riesgo y ayuda a especular. Los derivados incluyen:

  • Hacia adelante
  • Futuros
  • Opciones
  • permutas, etc.

Valores no negociables

Los valores no negociables son aquellos valores que no pueden ser liquidados en los mercados financieros. Dichos valores incluyen:

  • Depósitos bancarios
  • Depósitos de Correos
  • Depósitos de la empresa
  • Depósitos de fondos de previsión

Obtenga más información sobre la gestión de carteras.

Pasos o Proceso de Selección de Alternativas de Inversión

Alternativas de Inversión con sus Atributos

Las alternativas de inversión para cualquier persona se dividen en activos reales y financieros. Los activos reales se ocupan de propiedades, objetos preciosos, etc. Aunque los activos reales requieren una gran parte del dinero cuando se trata de inversiones, los esfuerzos significativos para tomar decisiones de inversión se dedican a los activos financieros. Cualquier inversión tiene dos aspectos: tiempo y riesgo. Una inversión en un activo es un sacrificio del consumo actual para obtener algún rendimiento en el futuro. Se espera que los activos generen flujos de efectivo, y las probabilidades de variación en el flujo de efectivo esperado en el futuro dan lugar al riesgo. Entonces, todas las alternativas se analizan por su tiempo y factor de riesgo antes de seleccionar un activo en particular para invertir.

Análisis y Selección de Activos en una Cartera

En términos generales, la inversión en el activo financiero se puede dividir en capital, deuda y efectivo o equivalente de efectivo. Estas alternativas juegan un papel importante en la construcción de una cartera. Un activo ayuda a compensar la debilidad del otro. Pero, incluso dentro de estos amplios activos financieros, hay muchas alternativas disponibles. Entonces, surge la pregunta, “¿dónde invertir?” o «¿qué activo seleccionar?» La simple creación de una cartera no garantizará un mejor rendimiento. Por lo tanto, se debe realizar un análisis adecuado antes de decidir los valores específicos entre las diferentes clases de activos. En el caso de las acciones, generalmente se adopta el análisis fundamental o técnico. Mientras que, en el caso de la deuda, se consideran factores como rendimientos, calificación, refugio fiscal y liquidez.

Asignación de Fondos por Cartera Teoría de la Diversificación

El riesgo de un activo se puede medir solo y también en una cartera. La magia de la diversificación se puede ver cuando los activos se evalúan en una cartera. Entonces, la teoría de la cartera enfatiza que en lugar de invertir su dinero en un activo, repártalo entre diferentes alternativas de inversión. Sin embargo, ¿qué monto debe asignarse a qué clase de activo o alternativa depende del objetivo y la restricción de inversión de un individuo? Dentro del parámetro de los objetivos de uno, se puede lograr un mejor rendimiento con la ayuda de una gestión adecuada de la inversión.

Tan pronto como el dinero se divide en diferentes activos, los atributos de todos estos activos forman una base para evaluar la cartera, por ejemplo, el riesgo y el rendimiento de las vías de inversión individuales. El rendimiento esperado de una cartera es el promedio ponderado de los rendimientos esperados del activo individual con ponderaciones como el porcentaje de la cartera o la cantidad de inversión en el activo individual. Tenga en cuenta que el riesgo de la cartera no es el promedio ponderado de los riesgos de los valores individuales. En cambio, el riesgo se mide considerando la covarianza de los valores. Por lo tanto, mezclar clases de activos puede ayudar a moderar el riesgo.

Monitoreo de Inversiones

La gestión de inversiones no solo termina con la creación de la cartera, sino que el trabajo comienza aquí. Ahora, uno necesita monitorearlo, revisarlo y actualizarlo regularmente. Un inversor debe asegurarse de que se realice la inversión en el momento adecuado y se venda la inversión en el momento adecuado. Además, la evaluación del desempeño de los mismos es crucial porque la retroalimentación de los resultados solo puede asegurarle si ha tomado las decisiones de inversión correctas o no. Ningún momento es demasiado tarde para crear una cartera porque se puede adaptar según las necesidades y los objetivos del individuo. Sin embargo, se puede lograr un mejor rendimiento si uno cree en el proceso de gestión de inversiones y lo sigue.

Rate this post

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *